高齢者の市民権のあらゆる実際的な定義を苦労して理解してきた日系アメリカ人三世として、私たちのコミュニティに特有のものがより広く受け入れられるのを目の当たりにできたことを嬉しく思います。制度的差別と闘うための第一歩は立法と司法でしたが、次に克服すべき段階は私たちの文化的伝統に対する社会的偏見です。多くの三世と同様、子供の頃、私の家族が生魚をハシで食べることを白人の友人が知ったとき、私は少し恥ずかしい思いをしました。
今日、日本料理、特に寿司は素晴らしい料理の一つと考えられており、箸の使い方を知らない人はいないでしょう。同様に、戦後間もない頃、「日本製」という言葉は、安価で粗悪な製品に対する軽蔑的な表現でした。しかし、盛田昭夫氏が共同設立したソニーが世界最高の電子製品だけを生産することを確約し、その偏見を打ち砕くまではそうでした。
同様に、私たちのコミュニティ機関は、主流の組織が決して考慮しなかった、あるいは拒否さえしなかった異なる視点や新しい方法を仕事に持ち込むことで知られています。私が日系アメリカ人博物館で働いていたとき、博物館の初代主任学芸員であったジェームズ・ヒラバヤシ博士が、歴史を適切に共有する方法として一人称視点の使用を提唱していたのを覚えています。当時、アメリカの博物館や教育機関は、コミュニティの内部者の視点を無視して、学者がグループの物語を解釈することを主張していました。今日、アメリカ博物館協会 (AAM) は、博物館は「収集、保存、解釈への従来の焦点」を超えて、「包括的で回復力のあるコミュニティ」を支援するために活動する必要があると述べています。
ここで、ファイナンシャル プランニングとサービスについて考えてみましょう。富の蓄積、富の保全、富の移転といった用語を使用する業界に、文化的要素が存在するとは、ほとんどの人が予想しないのではないでしょうか。しかし、私が最近発見したように、The Pacific Bridge Companies (TPBC) は、ハワイの文化的価値を社内業務に取り入れているだけでなく、アドバイザーや顧客にまで広げています。
文化的価値をビジネス慣行としてどのように取り入れることができるかを理解するために、私はモンロビアに本社を置く同社の従業員3名にインタビューを行った。パシフィック・ブリッジ・インシュアランス・サービスのマーケティングおよび流通部門責任者兼社長のステファニー・ナガミ氏、アロハ大使兼マジカル・エクスペリエンス（イベント企画）のクリエーターのシェリ・チャン氏、そしてパシフィック・ブリッジ・ウェルス・リソーシズの日本部門責任者兼社長の花田穂積氏である。
チャン氏によると、パシフィック ブリッジズ カンパニーズの主な業務は、米国、アジア、そして世界中の顧客を支援するファイナンシャル アドバイザーをサポートすることです。「当社はファイナンシャル アドバイザーやその他の専門家と協力し、彼らがそれぞれの管轄区域では利用できない専門知識やサービスにアクセスしています」とチャン氏は説明します。
永見氏はさらにこう付け加えた。「例えば、私たちは日本の税理士や香港の銀行家などと仕事をしています。米国では保険代理店や投資アドバイザーを支援しています。TPBCのビジョンは、ファイナンシャルアドバイザーが世界中のどこにいても顧客を導くお手伝いをすることです。」
花田氏は、海外とのつながりを会社にとって象徴する人物です。彼女は、自分の仕事は「日本語を話す方々の計画を支援し、できる限り彼らが周囲の世界で経済的にうまくやっていけるようお手伝いすることです。各国の金融システムは大きく異なり、アドバイザーとその顧客に必要なものを提供するには、TPBC の 5 つの重点分野である保険、投資、銀行、税務、法律を組み合わせて、独自のケースバイケースの対応が必要です。私たちは、アドバイザーが顧客を支援できるよう、あらゆる分野の金融専門家を求めています」と述べました。
TPBC の業務は、ハワイ語の 5 つの言葉、 Mahalo 、 Aloha 、 Ohana 、 Pono、 Imuaで表現される同社の中核的な価値観に由来しています。ハワイを訪れたことがある人なら、おそらく最初の 3 つの言葉を聞いたことがあるでしょう。TPBC は、これらの言葉を、メンバー同士、アドバイザー、そして顧客との関わり方に関するガイドラインとして具体的に解釈しています。
TPBC にとって、マハロは「ありがとう」を意味し、感謝の気持ちを持つことに関係しています。アロハは「こんにちは」や「さようなら」を意味し、特に敬意と気遣いを持って他人と接することで、他人とどのように交流するかに関係しています。オハナは家族の別名で、TPBC ではさらに、責任感のある率直な関係を持つこと、そして時には、相手を気遣うために難しい会話を持ち出す責任があることも意味します。
他の 2 つの価値も同様に重要です。TPBC によると、pono は「正しいことをする」という意味です。正義を持って生きること、つまり正しい理由で正しいことをすることです。Imua は本質的に、目的を持って前進し、「自己満足を捨て去る」ことを意味します。物事をより良くするためには、さらなる忍耐、モチベーション、勇気が必要です。
日本で育ち、ジャーナリズムの大学を卒業したハナダさんは、最初はハワイの価値観にあまり馴染みがなく、家族などの問題で日本の文化的価値観が異なると語った。ハナダさんは、ポノの概念が日本の侍の武士道の考え方を思い出させると指摘した。イムアは、日本で育った彼女が共感した価値観だった。「私の人生はイムア主導です」と彼女は述べた。「ベストを尽くせば良いことが起こります。私は危険に立ち向かいたい。イムアは私にとって馴染み深いものでした。」
企業イベントの企画・実行や、非営利イベントや教育シンポジウムなどの社内外の集まりの支援を行っているチャン氏は、「当社の価値観の多くは、私が個人的に信じていることと一致しています。感謝は不可欠です。感謝の気持ちを持って人生に取り組むことで、あらゆる状況にアロハと特別な配慮を持って取り組むことができます。私たちは（当社のコアバリューを）日々の仕事に活かし、パートナーと共有しています。たとえば、ビジネスメールは個人的な内容になりにくいため、非常に個別化された個人的なメッセージを作成します。電話には「アロハ！」と答えます。しばらくすると、相手も同じように返答してくれます。パートナーの一人が当社のスタッフについて「あなた方は私が出会った中で最も温かい人々です」と言ったのを覚えています。」と明かしました。
個人向けの財務計画に関しては、TPBC は独自の発見プロセスを開発し、顧客がこれまで考えたこともなかった難しい質問を自問できるように支援しています。その中で、顧客にとってお金の何が重要で、家族に何を望んでいるかが問われます。これが財務計画を作成するための出発点です。
ナガミ氏は、前回の金融危機を同社で経験したが、お互いを気遣うという理念は成功に欠かせないものだと考えている。同氏は、同社の創設者であるスティーブン・カガワ氏が「オハナの理念を新たなレベルに引き上げた」と評価している。「社内のスタッフには有効だが、アドバイザーやその顧客にはどうやって有効にするのか」と同氏は語った。
ナガミ氏は、同社の指針の 1 つである「非競争的であること」を指摘しました。TPBC は「他の専門家の独自の才能と視点を尊重し、協力して最善の金融代替案を見つけます。業界内の他社と競争するのではなく、TPBC は協力してこれを実現します」。一例として、TPBC は毎年複数の保険会社の代表者を集め、個人としてではなく家族として、オハナとして共同の勝利を祝います。「私たちは、一人でできることよりも、一緒にいることでより多くのことをクライアントのために行うことができます」とナガミ氏は言います。
カガワ氏の革新的なアイデアは、LTとして知られる祖父ローレンス・タケオ・カガワ氏に始まる家族の足跡をたどっています。若い生命保険会社の幹部だった彼は、業界が有色人種の寿命は短いという誤った前提のもと、保険金を過剰請求したり、保険を拒否したりしているのを目の当たりにしました。
1930 年代、LT は正確なデータを持ってサンフランシスコに行き、アポイントメントなしでロビーでバンク オブ アメリカとオクシデンタル生命保険 (後のトランスアメリカ オクシデンタル生命保険) の創設者である AP ジャンニーニを待ちました。ジャンニーニは LT の調査結果を受け入れ、2 人で有色人種に対する差別的な引受慣行を廃止しました。
スティーブンの大叔父、賀川義信氏も、1950年代にソニー株式会社の初のアメリカ人社員として、また盛田昭夫氏の顧問として影響力を持っていました。賀川家は、将来の顧客であるアメリカ人をよりよく理解するために盛田氏に渡米するよう奨励し、1960年代に昭夫氏はニューヨークに移り、ソニー・コーポレーション・オブ・アメリカを設立しました。
同時期にLTと吉信は、米軍人、後には日本に住む米国人駐在員に保険を販売することで新境地を切り開きました。スティーブンの父、ジークフリードは1971年にオクシデンタル・アンダーライターズ・オブ・ハワイの社長となり、ボーイスカウト、ビショップ博物館、全米日系人博物館を熱心に支援しました。
当然ながら、スティーブンは基本的に家業だった会社に入りましたが、しばらくして、もっと顧客を助けたいと考えるようになりました。永見氏は、スティーブンが突然夫を亡くした女性と交わした会話が変化をもたらしたと振り返ります。幸いなことに、彼女の夫の生命保険が経済的なセーフティネットとなり、彼女は家族を養うことができました。その保険に対する彼女の感謝の気持ちが、金融サービスと人々の生活におけるその重要性に対する香川氏の姿勢を変えました。
ファイナンシャル プランニングの分野に転向したカガワ氏は、この業界では新人がほとんど残っていないことに気付きました。スティーブン氏の講義によると、ある新人ファイナンシャル プランナーの調査では、3 年後もこの分野に残っているのはわずか 8% だったそうです。成功するために必要な時間と労力を考えると、カガワ氏は、アドバイザーと顧客の間の信頼関係を再構築して、永続的な関係を築き、業界で長く生き残る必要があると認識しました。プランナーを業界に留めておくには、もっと意味のあることが必要でした。
香川氏が悟ったのは、アロハの気持ちを受け入れ、マハロの心（人助けに感謝する気持ち）を持ち、それを日々の仕事に取り入れることだった。考え方の変化の一環として、まずは潜在的顧客を知ること、そして発見のプロセスを使って、彼らの目標達成をどう支援できるかを探った。金融業界の一流団体の一つ、ミリオン・ダラー・ラウンド・テーブル（MDRT）の記事によると、香川氏は「自分の人生に喜びを求め、自分の偏見に従って顧客や見込み客を導くのではなく、彼らの希望や目標に耳を傾けること」で飛躍を遂げたという。
パラダイムを変えるにあたって、パシフィック ブリッジ カンパニーは、あらゆるアプローチにオープンです。前述のように、ハナダはジャーナリストとして訓練を受け、チャンは英語を母国語としない人に英語を教えていました (TESOL)。一方、ナガミは TPBC に入社する前に、Go For Broke National Education Center (GFBNEC) でイベント プランニングに携わっていました。金融危機と 2011 年の津波災害により、「ビジネスのあらゆる側面を学びました。私たちは起業家精神にあふれた組織です。重要なのはスキルだけでなく、行動です」とナガミは言います。クライアントの目標を優先するのと同様に、スタッフはキャリアに対する情熱を追求するよう奨励されています。「新しいスタッフは、自分たちを人として本当に気にかけてくれる会社で働いたことがないと言っています」とナガミは述べました。「スティーブンはスタッフのために何でもしてくれるとわかっています。全力を尽くすリーダーには、とても尊敬の念を抱いています。」
JANM の歴史に対する第一人称の視点の優先と同様に、起業家組織として、TPBC はクライアントにとって何が最も重要か、そして財務以外のクライアントのニーズと要望を理解することに重点を置き、これが業界標準となっています。
eMoneyの記事（スティーブ・レヴィス著「ファイナンシャルプランニングの略史」、2021年6月30日）によると、「より機敏な新しい世代の投資家が出現し、帰属意識、個人の価値観、精神的健康、生理的欲求など、生活のよりソフトな側面を認めることで、人間味のある資金管理を実現する総合的なアドバイスを求めています。収益を上げるには、今日の投資家の高まる期待に応えるために、顧客リストを拡大すると同時に、各顧客とのより深いつながりを構築する必要があります。」
当然のことながら、香川氏の業界での知名度は大幅に上昇しました。2020年、香川氏は全米保険ファイナンシャルアドバイザー協会（NAIFA）からダイバーシティチャンピオンとして表彰されました。香川氏はMDRTのトップ・オブ・ザ・テーブル諮問委員会の議長に就任した初のアジア系人物となり、2022年にはグローバルカウンシルメンバーを務めました。
TPBC が30周年を迎える中、これらすべてはハワイの価値観をカガワ氏の人生と職業に取り入れてきたことに由来しています。eMoney によると、主流の業界は「顧客が全般的な幸福、長期的な繁栄、そして最終的には達成感を達成できるようにするための総合的な計画」を採用しているかもしれませんが、TPBC はスタッフとパートナーに対するアプローチにおいて依然として特別です。
「これは贈り物です」とナガミさんは語った。「私たちは何も借りがあるわけではないので、人々を助けることができて感謝しています。私たちのアロハを分かち合うことです。人々を助けることは、私たちに大きなチャンスと大きな責任をもたらします。」
© 2023 Chris Komai
